소상공인 세금 감면 제도 활용하기

✅ 1. 소상공인 세금 감면 제도 활용하기

✔ 대표적인 제도

제도명혜택

창업중소기업 세액감면	창업 후 5년간 소득세 50~100% 감면 (일부 업종)
중소기업 특별세액감면	일정 조건 충족 시 최대 30% 소득세 감면
성실신고확인제도 세액공제	세무사 통한 성실신고 시 공제 150만 원까지 혜택

💡 특히 도소매업, 음식점업 운영 중이라면 창업 감면 대상일 가능성 높아요!

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✅ 2. 정부/지자체 지원금 받기

항목설명

폐업 소상공인 재도전 패키지	재창업 준비 시 교육+자금 지원
지역 소상공인 지원센터	교육비, 컨설팅비, 장비 구입비 일부 지원
청년·여성 창업자 지원	창업 초기자금, 마케팅 지원사업 등 대상 가능

지자체(시청/구청/상인회) 홈페이지에서 ‘소상공인 지원사업’ 검색하면 지역별 정보 나옵니다!

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✅ 3. 카드매출 세액공제 받기

• 현금영수증, 카드결제 매출이 많은 자영업자는
  → 연 1,000만 원 한도에서 부가세 일부 환급 가능
• 부가세 신고 시 간이과세자, 간편사업자도 대상 가능

📌 조건: 연매출 8,000만 원 이하 + 전자결제 비율 일정 이상

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✅ 4. 사업용 차량비·통신비 세금 처리

• 배달용 차량, 오토바이, 사업자 핸드폰 등의 유지비를
  사업 관련 경비로 처리 가능 (세금계산서, 카드 내역 필요)
• 차량 리스료, 유류비, 보험료도 일부 공제 처리 가능

📌 단, 사업 전용 계좌/카드 사용하는 게 유리!

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✅ 5. 간편장부·복식부기 신고로 절세

• 일정 소득 이상 자영업자는 장부 기장 의무
  → 간편장부로 신고 시 필요경비 인정 폭 ↑
  → 세무사 기장 맡기면 절세 + 리스크 회피 가능

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✅ 6. 소상공인 공동사업자 제도 활용 (가족 포함)

• 부부나 가족이 공동 사업자로 등록하면
  → 소득 분산 가능 → 세금 줄이기 효과
  → 국민연금·건보료도 분산 적용 가능

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📌 정리: 자영업자 공제 외에 활용할 수 있는 절세/혜택

구분내용

세액감면	창업 감면, 중소기업 특별 감면
지원금	재도전패키지, 지자체 소상공인 지원금
경비 인정	차량/통신비, 소모품, 임대료 등 사업용 지출
세무 전략	간편장부 활용, 세무사 기장, 소득 분산
현금환급	신용카드 매출 세액공제

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🎯 추가로 할 수 있는 것

• 📞 지역 소상공인지원센터 전화 or 방문 상담
• 📱 홈택스 ‘모두채움신고서’ 기능 활용 → 신고서 자동 작성
• 🧾 사업자용 카드 및 계좌 따로 운영 → 증빙력 ↑ 절세효과 ↑
• 📋 세무사 상담 1회 무료제공 (지자체·중소기업진흥공단 등)